《巴菲特的投资组合》的核心方法就是四个字:集中投资。
集中投资说的是将选择为数不多的、可以在长期提供超越平均回报的股票,将你的大部分资金集中投在这些股票上。无视股市短期的涨跌波动,坚毅忍耐,持股不动。
看到这里大家一定会问如下问题:
1、我如何才能找到那些超越平均回报的股票?
2、“为数不多”到底是多少?
3、你说的“集中”到底是什么意思?
4、我应该持有多久?
5、为什么我要这么做?
在回答这个问题之前,上雪想跟大家探讨一下投资的方法。
市面上的投资的方法看似有千万种,说到天荒地老都说不完,但如果我们做的不是量化交易,把决定权教给一套算法和机器,我们是主动型“纯手动”投资者,那么我们的投资方法无非三种:
第一种:无脑购买指数。
第二种:不屑于只赚指数收益,自己瞎操作一翻看到啥好就买啥,比较分散,比较短期。
第三种:看准好的公司,集中投资,长期持有。
巴菲特推荐普通人的投资方法是第一种:购买指数。
这种方法特别适合于那种不会选股,不会估值也没时间深入研究企业的人,也就是普通大众。
既然我不懂,那我们就把大盘里的股票都买了,赚平均收益。
上雪认为这种方法确实非常适用于绝大部分的小白投资者,尤其是在美股那种比较有效且成熟的市场里,投资指数几乎可以不用择时,毕竟人家熊短牛长。
巴菲特以其独特的语言风格说道:“通过指数基金定投,一个一无所知的投资者实际上能够超越大多数专业投资者。”
我国的资本市场太年轻了,各个方面规范程度还不够,所以指数跟过山车一样,如果你不幸买在了短期的高点,很可能七八年回不了本,但如果你是非常厉害的投资者,你肯定会更偏爱A股,因为波动大才意味着机会多,全部都像美股那样如此平滑基本就相当于养老了,就算是高手在美股也很难跑赢指数。
原本我们只要听巴菲特的,定投宽基指数,三年下来收益率都会不错,但很多人投了一两年就开始不想赚这种没有任何技术含量的钱了,就开始学着市场上的基金经理开始自己选股,频繁操作,最后风风火火搞一轮,收益不仅没超过指数,还跌得一塌糊涂。
这种心理非常常见,因为只要我们是个努力上进的人,都不甘平庸。
我们每天刻苦努力学习,结果拿个市场平均回报,跟那些书也不看股票也不了解的大爷大妈获得一样的收益,凭什么啊?
基本上只要我们稍微有点野心,在资本市场也待了一段时间的人,都会有一个共同心理,这种心理就是:超越指数。
年底了大家晒收益率,谁的收益率超
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